金控要聞

北京金控集團依托金融科技,發揮組合金融優勢,助小微企業復工復產

時間:2020-04-03   字號:A+  A   A-  閱讀量:  分享:

為幫助小微企業渡過疫情難關、全面復工復產,北京金控集團依托金融科技,協同集團內基金、擔保、不良資產處置和集團外銀行、保險、創投等金融資源,為小微企業開展緊急救援,滴灌金融活水

金融大數據公司對企業精準畫像

疫情期間,為發揮金融大數據在提升銀企對接效率和縮短授信審批時間等普惠金融服務方面的關鍵作用,在市經信局和大數據中心的大力支持下,一批金融機構急需的高價值數據匯集到全市大數據平臺金融公共數據專區。北京金控集團旗下金融大數據公司依托專區內匯聚的公共數據資源,發揮金融科技上的專業技術優勢,幫助小微企業精準對接金融機構。

金融大數據公司相關負責人介紹道,基于金融專區匯聚的公共數據,對受疫情影響較大的優質小微企業進行分批篩選和信用畫像,推送給商業銀行輔助開展主動營銷,幫助其快速全面了解企業經營狀況,縮短授信審批時間。同時,迅速上線政府采購信息服務平臺,支撐商業銀行在線開展政府采購供應商融資服務,為重點領域的重點企業精準推送銀行特色金融產品和專屬服務,幫助企業降低疫情影響、平穩健康發展,目前平臺已接入5家商業銀行,快速受理企業的融資申請。

此外,全國首家“首貸服務中心”的建設成為政務數據支撐金融服務的重要實踐。該中心于4月1日正式上線運營,前臺服務窗口設在市政務服務大廳,政務數據共享由北京金融公共數據專區和金融大數據平臺支撐,為入駐首貸服務中心的商業銀行提供工商等企業信息的查詢比對服務。依托新建成的北京企業征信平臺,為入駐首貸服務中心的29家商業銀行和中介服務機構辦理信貸業務提供企業信用信息、風險畫像等數據增值服務,提升授信審批效率,降低信息搜集和企業融資成本。

北京金控集團負責人提到,“針對小微企業信用信息缺失、抵押不足、首貸困難的痛點問題,北京市大數據平臺與首貸中心系統進行充分聯動,用高價值的政務數據打通銀企對接渠道,真正讓金融活水為小微企業進行精準滴灌,為傳統金融點亮普惠服務‘盲區’”。

小微金服平臺開展線上救援

疫情爆發初期,北京金控集團旗下全國首個小微企業金融綜合服務平臺——北京小微企業金融綜合服務平臺(www.smeservice.com)迅速行動,全面開展“四位一體”綜合救援,幫助小微企業迅速走出困境。

打造若干專區。開設“金融抗疫專區”,已聯合8家銀行上線18個疫情專屬信貸產品,發布20多家金融機構的170余項專屬金融服務,累計服務5.9萬家小微企業,對接融資需求約360億元。在北京市金融監管局、人行營管部、市銀保監局的支持下,開設“支農支小專區”,集中上線了北京銀行、北京農商銀行和北京中關村銀行3家銀行的優惠利率專項信貸產品,重點救助北京地區復工復產、脫貧攻堅、春耕備耕等領域,以及受疫情影響大的外貿、旅游娛樂、住宿餐飲、交通運輸等行業的企業,幫助有復工復產資金需求的業及時申請運用支農支小再貸款專用額度資金發放的優惠利率貸款,加速央行5000億元再貸款政策在京落地

上線一個平臺。針對疫期中小微企業回款不及時、資金支出增大等愈發嚴峻的問題,按照市委市政府要求,聯合海淀區政府、微芯研究院等,迅速上線基于區塊鏈的北京市供應鏈債權債務確權融資平臺。平臺以市區政府和國企公共采購的應收賬款確權為基礎,利用技術打造數字信用憑證,為企業提供“確權+融資”的線上服務。目前平臺業務已得到工行、中行、浦發等25家合作銀行的積極響應,上線了6家銀行的確權貸產品

落地一批政策聯合西城、東城、朝陽、石景山等全市14個政府共建區級小微金服平臺,為企業提供包括政策申報功能在內的“一站式”金融服務。支持東城區在其平臺開展線上專項調查,引導企業積極申報疫期減免房租、融資補貼等優惠政策;聯合朝陽區在其平臺上線“朝科創——疫情紓困貸款扶持計劃”,累計收集整理40批次約500家企業近90億元融資需求,并推送給金融機構進行對接配合石景山區在其平臺推出“疫情金融產品專區”,發布20條專屬政策,設立1000萬元風險補償資金,協助在線發放財政貼息和融資擔保風險補償資金、減免融資擔保費用。

推出一系列服務。聯合京東數科集團在北京金服微信訂閱號推出“問詢機器人”“社區防疫智能平臺”小程序,為小微企業提供融資戰疫、健康防疫、愛心助農、商超到家、生活繳費等服務,幫助小微企業穩崗復工。聯合微知公司上線基于SaaS、大數據、AI技術的“人才共享平臺”,針對小微企業用工需求不均的問題,開展企業人力資源的集中調配。聯合京東云上線基于AI技術的“應急資源信息發布平臺”,為應急資源的供應方和需求方提供快速智能對接,后續可轉為企業間的物資供需快速匹配服務。

擔保體系聯合支援

北京金控集團旗下北京融資擔保集團聯合北京中關村科技融資擔保公司、北京市文化科技融資擔保公司,發布《關于全力支持打贏新型冠狀病毒感染肺炎疫情防控阻擊戰的倡議書》。倡議書主要面向北京全市融資擔保機構及從業人員倡議受疫情影響嚴重的小微企業降低綜合費率0.5個百分點對疫情期間提供生活服務保障的相關企業,擔保費率降至1.5%以下對疫情防控相關企業擔保費率降至1%以下

此外,北京融資擔保集團積極向政策性擔保公司推送受困企業名單,提高銀擔企對接效率。聯合北京市農業融資擔保公司開展“民宿應急保產品”的政策申請和宣傳推廣,重點幫扶受疫情影響較大的京郊旅游經營主體,對接低費率、無抵押、純線上的擔保產品及服務,目前北京農擔公司已為10個民宿項目提供523萬元的融資擔保支持。

金融穩定發展基金全力托底

北京金控集團正在積極打造全國首家金融穩定發展基金體系。旗下北京資產管理有限公司于日前與中國銀河資產管理有限責任公司、海淀區國資委簽署戰略合作協議,將共同發起設立總規模達100億元人民幣科創紓困專項基金

北京資產管理公司將在基金運作中承擔交易安排人角色,充分發揮市級綜合金融平臺優勢,統合撬動央企、區縣和旗下資產管理、大數據、小微金服等內外部優質資源,構建資產獲取、定價、運營、退出的區域性閉環生態,同時發揮市屬國企的支點作用,放大、延伸中央、市、區三級對民營科創企業的服務和支持力度,推進化解區域風險,切實服務首都實體經濟發展。

在投資標的選擇上,基金將堅持市場化原則,綜合考量目標企業的技術實力、發展前景、治理結構等因素,既“救急”,也“”,重點圍繞中關村、輻射北京市及其他區域,有針對性地救助受疫情影響暫時面臨融資困境和流動性風險的上市公司,以及具有核心技術、具備自主創新能力和市場潛力的非上市科創企業,協助其拓寬直接融資渠道。

 

 

 

小微平臺典型案例

案例1:

“這是我們創業近十年都不敢想象的事。”北京易正系統集成有限公司收到平臺確權融資后,法人張佩在感謝信中如是說道。該公司是一家注冊在海淀區、為學校提供“智慧校園”信息化服務的科技企業。因疫期學校延期開學,公司應收款項未能及時入賬,亟需一筆資金來補充流動性。得知北京小微金服平臺上線供應鏈債權債務平臺后,該公司立即進行了注冊,并在平臺的熱心幫助下,順利完成了確權申請、簽收確權證明、申請融資等流水化的操作。基于多方信息的智能分析,平臺快速為企業生成了征信報告,幫助其成功獲得中國銀行貸款200萬元。“北京小微金服平臺工作人員多次電話指導,平臺上的多家銀行和金融機構主動追問我們融資需求,而且互相競爭報價給我們提供更優惠的利率,甚至冒著疫情風險上門服務。”其負責人在講述時激動之情溢于言表,“拿到貸款后,我們加緊安排研發生產,快速推出了一款帶藍牙通訊功能的RFID人員識別紅外額溫測量儀,目前已接到各省市校園訂單超萬臺。

 

案例2:

注冊在房山區的北京納百川包裝制品有限公司和子公司北京欣博源包裝制品有限公司,是兩家生產包裝紙板的新技術企業。疫情爆發后,為保障大量醫用生活物資的運輸需求,公司克服困難立即復工復產因特殊時期采購原材料需先行墊資,企業資金存在較大缺口。小微金服平臺收到兩家企業分別申請的1000萬元融資需求后,立即會同平臺上的工商銀行北京房山支行、北京燕鴻融資擔保公司等機構開展緊急會診,為其量身打造“銀行+擔保組合融資方案,并幫助兩家企業成功獲得利率、擔保費率“雙優惠”的銀行貸款各1000萬元。

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